Stock Options Quicken

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Desative seu bloqueador de anúncios (ou atualize suas configurações para garantir que o javascript e os cookies estejam habilitados), para que possamos continuar fornecendo as notícias de mercado de primeira linha E dados que você esperou de nós. Tracking Restricted Stock no Quicken Como mencionei anteriormente, os funcionários da minha empresa receberam ações restritas. Adquirindo três anos. Eu decidi fazer algumas pesquisas para tentar determinar como rastrear o valor no Quicken. Que eu uso para rastrear minhas finanças pessoais. Pelo que posso dizer através de alguma pesquisa do Google, você não passa de estoque restrito como parte do seu patrimônio líquido. Aqueles mais familiarizados com o software que eu sugiro registrar uma transação futura (para a data da aquisição) ou usar o recurso de lembrete Quicken8217s para configurar um alerta para a data em que o estoque restrito se torna estoque comum. I8217m não tenho certeza se eu concordar. Quicken rastreia as opções de compra de ações, que não possuem valor real até que a opção seja exercida. O estoque restrito é muito diferente da chance de que a aquisição não seja concretizada (se I8217m não com a empresa em 2009, por exemplo), mas o valor do estoque deve ser incluído no meu patrimônio líquido atual. Atualizado em 9 de outubro de 2016 e originalmente Publicado em 15 de março de 2006. Se você gostou deste artigo, receba diariamente e-mails. Siga o ConsumerismComm no Twitter e visite nossa página do Facebook para obter mais atualizações. Sobre o autor Luke Landes é o fundador do Consumerism Commentary. Ele tem blogado e escrevendo para internet desde 1995 e vem construindo comunidades online desde 1991. Saiba mais sobre Luke Landes e segue-o no Twitter. Ver todos os artigos por Luke Landes. Leia artigos relacionados do Consumerism Commentary TradeKing 100 Bonus em dinheiro para novas contas e Fre. Investir para rendimentos de dividendos: não tudo que passiv. Mercado de Previsão Preciso Intrade Cierra Como Fechar uma Conta de Investimento ETRADE Quando meu estoque restrito investiu no mês passado (cerca de 300 ações), eles venderam 1 3 para pagar impostos. Mas depois que o estoque restrito foi premiado e antes de investido, recebi dividendos sobre o número total de unidades restritas. I8217m não sei como você explicaria isso no Quicken. Do jeito que foi explicado pela empresa, recebemos uma unidade de estoque restrita 8220extra8221, representando os dividendos que seriam reportados entre agora e a data de aquisição. Portanto, não haverá dividendos acumulados na conta ao longo do tempo. Eu não gostaria de contar com isso pessoalmente desde que você ganhou, não é proprietário por três anos. Não, o patrimônio líquido de uma pessoa não deve refletir ganhos futuros. Ele só deve incluir tudo o que você possui, menos tudo o que você deve. Se as pessoas incorporassem os ganhos futuros em seus cálculos do patrimônio líquido, então eles também deveriam incluir o VPL da pensão deles, o VPL de sua renda de segurança social, etc. Simplesmente não faz sentido. Basta considerar a concessão de estoque como um cheque de pagamento de bônus que you8217ll ver na estrada. Você certamente não deve incluir o mês de pagamento do mês de novembro em seu patrimônio líquido, o estoque não é diferente. Ah8230.th8282s diferentes do que a minha empresa fez. Na verdade, recebi os dividendos como renda no meu salário uma vez por trimestre, mesmo antes das ações restritas investidas. Você provavelmente pode acompanhá-lo como uma concessão de opção de estoque com um preço impressionante de zero. Se você for pago por dividendo por ações não adquiridas, você terá que rastrear os dividendos separadamente. Opções de compra de ações, que não possuem valor real até que a opção seja exercida. A outorga de opção de estoque não tem valor até adquirida, não exercida. Não estou seguro de concordar com as afirmações de que as Unidades de estoque restrito (RSU) devem ser ignoradas até serem adquiridas. Se você estiver trabalhando no mesmo local, e você está tentando equilibrar seu portfólio, você quer saber sobre esses compartilhamentos. Considere trabalhar na empresa X. Nessa empresa, você tem um Plano de Compra de Ações de Empregado (ESPP) com desconto, você possui um Plano de Opção de Compra de Ações (SO) e você tem a oportunidade para as UREs. Se o seu portfólio contiver partes de X de quatro fontes potenciais (Market, ESPP, SO, RSU) e você está tentando equilibrar seu portfólio, você vai querer ver a imagem completa dessas coisas para que você possa, por exemplo, diminuir seu Mercado de ações compradas ou ações ESPP, reconhecendo que você tem a empresa X coberta pela RSU ou SO. Eu acho que o Quicken precisa habilitar este 8220type8221 de transação com uma extensão simples do tipo de opção de estoque que eles já possuem, mas abrange as nuances de nenhum custo e quaisquer implicações fiscais que são diferentes (acho que são diferentes, mas não são claras no Detalhes no momento). Eu acho que isso é realmente uma má idéia para ignorar estas URE porque você acha que elas não têm valor. Eles valem tanto quanto as opções de estoque e precisam ser rastreados. Alguns casos em questão: A) se eu me aposentar, recebo as RSU, não importa o que. Eles têm valor, então, como uma ocorrência definitiva B) Se eu morrer, minha esposa recebe as RSUs. Não seria bom que eu não registrei o fato de que eles deveriam ser devidos a ela e ela nunca obteve essas opções de ações com um preço de exercício de 0. Eles podem ter dividendos ao longo de sua vida, mesmo antes da aquisição e exercício, eles são imediatamente tributável. Na verdade, algumas empresas vendem automaticamente uma parcela para impostos. Quicken precisa de uma maneira de registrar esta transação. Eu entrei nas RSU pré-inseridas como 8220 compartilhadas em 8221 no futuro. Quando investido, editei a entrada em 8220 itens comprados8221 com dinheiro na conta, juntamente com outras três transações. Uma entrada de renda com uma nova sub-categoria de salário de 8220RSU Income8221. Outra venda para cobrir compartilhamentos witheld. Um terceiro 8220 retirou dinheiro no governo dos EUA com uma divisão para cobrir o imposto de renda federal, o imposto FICA e o imposto Medicare. Eu concordo mais com essa abordagem, em comparação com a tentativa de usar o ShoeJorn RSU8217s no Quicken8217s Stock Options Wizard. (Note que, no Quicken 2010 Premier, ainda não há escolha RSU nesse assistente, o que é surpreendente). No entanto, sugiro que, em vez de publicar a retenção na fonte como uma transação de retirada, coloque-a como múltiplas transações de 8220Misc Expense8221, cada uma com a categoria certa. Quando tentei usar um WIthdraw com divisões, meus números 8220Investing Activity8221 estavam desligados, mas eles eram bons quando usei várias transações MiscExpense. Eu simplifiquei um pouco mais, embora você deva verificar se isso funcionará para você. Primeiro criei uma nova subcategoria chamada 8220RSU Grant8221 na categoria 8220Salário8221. (Semelhante ao EdP acima) 1) Entrei um Depósito com uma transação dividida: uma entrada 8220positive8221 para 8220Salário: RSU Grant8221 onde o valor é o número de ações x valor de mercado e, em seguida, uma entrada para cada um dos itens fiscais envolvidos (Federal , Estado, Medicareetc.) Então, basicamente, o total da transação acaba sendo o Salário: Subsídio RSU menos Impostos e o valor é depositado em dinheiro. 2) Usando o total da transação de (2) acima, compre as ações remanescentes ao valor de mercado. No final dessas duas transações, acabei com o subsídio RSU expresso em dólares (valor tributável), impostos pagos e ações remanescentes ao valor de mercado (que é a base do meu custo). Observe que existem (pelo menos) duas maneiras diferentes de fazer essas empresas. Um é chamado de estoque 8220 restrito.8221 Neste método, você é realmente o proprietário do estoque, no entanto, você não obtém o certificado e não pode vendê-lo até coletes. Entretanto, você é o dono, portanto você obtém dividendos e o direito de votar essas ações. Normalmente, os dividendos serão pagos pelo seu cheque regular de folha de pagamento com deduções retiradas, porque é um rendimento baseado em empregador. O segundo método é chamado 8220 unidades de estoque restritivas8221 (RSUs). Neste caso, você tem direitos para 8220unidades8221 que representam partes de ações, mas não ações reais por si. Quando você se veste, as unidades são convertidas em ações. Entretanto, você não tem o direito de votar no estoque. Além disso, você não receberá dividendos, mas, em vez disso, receberá RSUs adicionais que representam os dividendos que você ganhou, e estes também serão convertidos em estoque quando você se veste. Se o seu emprego acaba antes da aquisição, no entanto, você não obtém ações em ambos os casos e, no caso das URE, você nunca obtém os dividendos. Eu tentei inserir uma opção de compra de ações com preço de exercício 0 no Quicken para o qual uma janela pop-up declarou o seguinte: 8220 Uma opção de estoque de funcionários deve ter um preço de exercício. Se você recebeu ou receberá uma bolsa de ações, você deve simplesmente adicionar as ações à sua conta.8221 Espero que ajude. It8217s é muito mais fácil do que tudo isso. Se você estiver usando Quicken, você provavelmente também está registrando seus salários regulares. Você simplesmente faz um depósito em dinheiro na conta de investimento no Quicken onde você eventualmente colocará suas ações no rastreamento exatamente da mesma maneira que você faz seus cheques de folha de pagamento hoje. Liste sua conta de renda, todas as suas deduções fiscais, etc. Isso ocorre porque seu RSA é registrado como receita regular, e os impostos regulares são retirados. Então você faz uma entrada para comprar ações no mesmo dia, no valor do dinheiro que você recebeu. Tudo está coberto então. Desculpe, esqueci de mencionar que você precisa inserir o valor total como um número negativo e todos os impostos como um número positivo, porque nas contas de investimento, sua conta de renda será um saldo de crédito para aumentar e os impostos serão um débito Balance8230 você provavelmente já conhece isso já, apenas pensei em mencionar. Deixe um comentário Conteúdo no Consumerism Commentary é apenas para fins de entretenimento. As tarifas e as ofertas dos anunciantes exibidos neste site podem mudar sem aviso prévio, visite sites referenciados para obter informações atualizadas. Por diretrizes da FTC, este site pode ser compensado por empresas mencionadas através de publicidade, programas de afiliados ou de outra forma. Divulgação do anunciante: muitas das ofertas de poupança que aparecem neste site são de anunciantes dos quais este site recebe uma compensação por ter sido listado aqui. 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